ما هو بروتوكول العائد؟

بروتوكول العائد (YIELD) هو منصة مالية لامركزية (DeFi) تم إطلاقها في عام 2020، مصممة لتسهيل الاقتراض والإقراض بمعدل ثابت من أصول العملات المشفرة. يعمل المشروع على شبكة إيثريوم، مستخدمًا العقود الذكية لتمكين المستخدمين من الانخراط في أنشطة الإقراض والاقتراض بمعدلات فائدة متوقعة، مما يقلل من التقلبات المرتبطة غالبًا بالقروض ذات المعدلات المتغيرة. تعمل الرمز الأصلي، YIELD، على عدة وظائف داخل البروتوكول، بما في ذلك الحوكمة، حيث يمكن لحامليها التصويت على تغييرات وترقيات البروتوكول، بالإضافة إلى استخدامها كرسوم معاملات داخل المنصة. يهدف بروتوكول العائد إلى توفير تجربة مالية أكثر استقرارًا وموثوقية للمستخدمين من خلال السماح لهم بتثبيت معدلات الفائدة لقروضهم، وهو ما يعد مفيدًا بشكل خاص في سوق العملات المشفرة المتقلبة. يميز بروتوكول العائد تركيزه على الإقراض والاقتراض بمعدل ثابت، مما يجعله لاعبًا مهمًا في مجال DeFi من خلال تلبية الطلب على منتجات مالية أكثر توقعًا في نظام العملات المشفرة.

متى وكيف بدأ بروتوكول العائد؟

نشأ بروتوكول العائد في ديسمبر 2020 عندما أصدرت الفريق المؤسس ورقة بيضاء، توضح رؤية المشروع وآلياته للاقراض والاقتراض اللامركزي. أطلق المشروع شبكة الاختبار الخاصة به في أوائل عام 2021، مما سمح للمطورين والمستخدمين بالتفاعل مع المنصة في بيئة محكومة. بعد مرحلة الاختبار الناجحة، انتقل بروتوكول العائد إلى إطلاق الشبكة الرئيسية في مارس 2021، مما يمثل توفره العام الأول للمستخدمين للتفاعل مع ميزات البروتوكول. ركزت التطويرات المبكرة على إنشاء إطار عمل قوي للإقراض والاقتراض بمعدل ثابت، والذي يهدف إلى تحسين تجربة المستخدم في مجال التمويل اللامركزي (DeFi). حدث التوزيع الأولي للرمز من خلال نموذج إطلاق عادل، مما يضمن الوصول العادل للمشاركين. أسست هذه الخطوات الأساسية مسار نمو بروتوكول العائد وساهمت في وضعه داخل نظام DeFi.

ما الذي ينتظر بروتوكول العائد؟

وفقًا للتحديثات الرسمية، يستعد بروتوكول العائد لترقية كبيرة تهدف إلى تعزيز وظائف الإقراض والاقتراض، مع إصدار مستهدف في الربع الأول من عام 2024. من المتوقع أن تحسن هذه الترقية تجربة المستخدم وتزيد من كفاءة البروتوكول. بالإضافة إلى ذلك، يعمل بروتوكول العائد على التكامل مع عدة منصات مالية لامركزية (DeFi) لتوسيع نظامه البيئي وقاعدة مستخدميه، مع توقعات بالإعلان عن شراكات في الأشهر القادمة. كما أن قرارات الحوكمة على الأفق، حيث ستقوم المجتمع بالتصويت على مقترحات لتحسين ميزات البروتوكول وهيكله الحوكمي. تهدف هذه المعالم إلى تعزيز موقع بروتوكول العائد في مجال DeFi، مع تتبع التقدم من خلال قنوات الاتصال الرسمية الخاصة بهم.

ما الذي يميز بروتوكول العائد؟

يميز بروتوكول العائد نفسه من خلال نهجه المبتكر في الإقراض والاقتراض بمعدل ثابت، مما يمكّن المستخدمين من تثبيت معدلات الفائدة لفترة محددة. يسمح هذا الآلية الفريدة للمقترضين بتجنب التقلبات المرتبطة بمعدلات الفائدة المتغيرة، مما يوفر بيئة مالية أكثر توقعًا. يعمل البروتوكول على شبكة إيثريوم، مستفيدًا من قدرات العقود الذكية القوية بينما يتكامل أيضًا مع حلول الطبقة الثانية لتعزيز القابلية للتوسع وتقليل تكاليف المعاملات. بالإضافة إلى ذلك، يتميز بروتوكول العائد بنموذج حوكمة لامركزي، مما يسمح لحاملي الرموز بالمشاركة في عمليات اتخاذ القرار المتعلقة بترقيات البروتوكول وتغييراتها. يعزز هذا الهيكل الحوكمي من مشاركة المجتمع ويوافق بين مصالح المستخدمين وتطوير المنصة. يتم إثراء النظام البيئي أيضًا من خلال الشراكات مع مشاريع DeFi المختلفة، مما يعزز التوافق ويوسع نطاق الخدمات المتاحة للمستخدمين. بشكل عام، يضع تركيز بروتوكول العائد على المنتجات المالية ذات المعدلات الثابتة، جنبًا إلى جنب مع استراتيجيات الحوكمة والتكامل، في موقع فريد ضمن مشهد التمويل اللامركزي.

ماذا يمكنك أن تفعل مع بروتوكول العائد؟

تعمل رموز YIELD على عدة وظائف داخل نظام بروتوكول العائد، مع التركيز بشكل أساسي على تطبيقات التمويل اللامركزي (DeFi). يمكن للمستخدمين استخدام YIELD للمعاملات والرسوم المرتبطة بأنشطة الاقتراض والإقراض على المنصة. لدى الحاملي خيار رهن رموزهم، مما يساهم في أمان الشبكة وقد يكسبهم مكافآت في المقابل. بالإضافة إلى ذلك، يمكن لحاملي رموز YIELD المشاركة في الحوكمة، مما يسمح لهم بالتصويت على مقترحات تؤثر على تطوير البروتوكول واتجاهه. بالنسبة للمطورين، يقدم بروتوكول العائد أدوات وموارد لبناء التطبيقات اللامركزية (dApps) والتكامل مع الخدمات المالية الحالية. يدعم النظام البيئي مجموعة متنوعة من المحافظ والواجهات التي تسهل استخدام YIELD للمعاملات والإقراض والاقتراض. بشكل عام، يوفر بروتوكول العائد مجموعة شاملة من الأدوات للمستخدمين والحاملي والمطورين، مما يعزز بيئة DeFi حيوية.

هل لا يزال بروتوكول العائد نشطًا أو ذا صلة؟

لا يزال بروتوكول العائد نشطًا وذا صلة، كما يتضح من تحديثاته الأخيرة وأنشطة الحوكمة المستمرة. في سبتمبر 2023، أعلن المشروع عن ترقية كبيرة لمنصته للإقراض والاقتراض، مما يعزز تجربة المستخدم ويقدم ميزات جديدة تهدف إلى زيادة السيولة. يركز فريق التطوير حاليًا على توسيع التكاملات مع منصات DeFi الأخرى، وهو أمر حاسم للحفاظ على ميزته التنافسية في نظام التمويل اللامركزي. بالإضافة إلى ذلك، كان بروتوكول العائد نشطًا في إشراك مجتمعه من خلال مقترحات الحوكمة، حيث جرت عدة تصويتات في الأشهر القليلة الماضية لتشكيل الاتجاه المستقبلي للمشروع. تشير هذه المستوى من المشاركة المجتمعية إلى قاعدة مستخدمين قوية ومشاركة، وهو أمر أساسي لطول عمر المشروع. يستمر البروتوكول في تسهيل أنشطة الإقراض والاقتراض، مما يوضح فائدته داخل قطاع DeFi. تدعم هذه المؤشرات مجتمعة استمرار صلة بروتوكول العائد ونشاطه في مشهد العملات المشفرة المتطور بسرعة.

لمن تم تصميم بروتوكول العائد؟

تم تصميم بروتوكول العائد للمستهلكين ومزودي السيولة، مما يمكّنهم من الوصول إلى خدمات الإقراض والاقتراض بمعدل ثابت في مجال التمويل اللامركزي (DeFi). يوفر أدوات وموارد تسهل هذه الأنشطة المالية، بما في ذلك واجهات سهلة الاستخدام ووظائف العقود الذكية. يمكن للمستخدمين الرئيسيين، مثل المقترضين والمقرضين الأفراد، الاستفادة من القدرة على تثبيت معدلات الفائدة، مما يساعد في التخطيط المالي وإدارة المخاطر. كما أن المنصة تجذب مزودي السيولة الذين يرغبون في كسب عوائد على أصولهم من خلال توفير السيولة للبروتوكول. يشارك المشاركون الثانويون، بما في ذلك المطورين والمستثمرين المؤسسيين، مع بروتوكول العائد من خلال آليات الحوكمة وحمامات السيولة. يمكن للمطورين استخدام واجهات برمجة التطبيقات (APIs) ومجموعات تطوير البرمجيات (SDKs) الخاصة بالمنصة لبناء تطبيقات تستفيد من قدرات الإقراض بمعدل ثابت، بينما قد تشارك المؤسسات في الحوكمة للتأثير على تطور البروتوكول. يدعم هذا النظام البيئي التعاوني مجموعة متنوعة من الأنشطة المالية، مما يعزز الفائدة العامة لبروتوكول العائد.

كيف يتم تأمين بروتوكول العائد؟

يستخدم بروتوكول العائد نموذج حوكمة لامركزي يعتمد على شبكة إيثريوم لعملياته. يستخدم آلية إجماع إثبات الحصة (PoS)، حيث يكون المدققون مسؤولين عن تأكيد المعاملات والحفاظ على نزاهة الشبكة. يسمح هذا النموذج بالنهائية الفعالة للمعاملات ويعزز الأمان من خلال المشاركة النشطة للمساهمين. يستخدم البروتوكول تقنيات تشفير مثل خوارزمية التوقيع الرقمي المنحني (ECDSA) لضمان المصادقة وسلامة البيانات. تؤمن هذه التشفيرات معاملات المستخدمين وتحمي من الوصول غير المصرح به. تتوافق الحوافز من خلال نظام مكافآت الرهن، حيث يمكن للمشاركين كسب مكافآت من خلال قفل رموزهم لدعم عمليات الشبكة. بالإضافة إلى ذلك، يتضمن بروتوكول العائد آليات عقابية لمعاقبة السلوكيات الخبيثة، مما يثني عن الأفعال التي قد تعرض أمان الشبكة للخطر. لزيادة تعزيز وضعه الأمني، يخضع بروتوكول العائد لعمليات تدقيق منتظمة وقد أنشأ عمليات حوكمة تسمح بالإشراف المجتمعي. تساهم هذه المقاربة متعددة الجوانب للأمان في مرونة وموثوقية البروتوكول.

هل واجه بروتوكول العائد أي جدل أو مخاطر؟

واجه بروتوكول العائد مخاطر تتعلق بشكل أساسي بمشهد DeFi الأوسع، بما في ذلك تقلبات السوق وثغرات العقود الذكية. في عام 2021، شهد البروتوكول حادثة كبيرة تتعلق بخلل في عقوده الذكية كان يمكن أن يؤدي إلى عواقب غير مقصودة للمستخدمين. عالج الفريق هذا بسرعة من خلال نشر تصحيح لإصلاح الثغرة وأجرى تدقيقًا شاملاً لضمان نزاهة البروتوكول في المستقبل. بالإضافة إلى ذلك، يعمل بروتوكول العائد في بيئة تنظيمية تطرح تحديات مستمرة، حيث غالبًا ما تواجه مشاريع DeFi تدقيقًا بشأن الامتثال للوائح المالية. كان الفريق نشطًا في التواصل مع خبراء قانونيين للتنقل في هذه التعقيدات والحفاظ على الامتثال. تشمل المخاطر المستمرة تقلبات السوق المحتملة التي قد تؤثر على السيولة ومشاركة المستخدمين، بالإضافة إلى المخاطر التقنية الكامنة المرتبطة بالعقود الذكية. للتخفيف من هذه المخاطر، يركز بروتوكول العائد على الشفافية في عملياته ويجري بانتظام تدقيقات لتعزيز تدابير الأمان.