Criminosos Agora Lavagem a Maioria do Crime Cripto Através de Stablecoins, Constatou o FATF
O Grupo de Ação Financeira (FATF) publicou sua sétima atualização sobre ativos virtuais em 16 de julho de 2026. Ele descobriu que 83% das jurisdições pesquisadas aprovaram leis da Travel Rule, mas os criminosos ainda movimentam bilhões através de lacunas regulatórias.
FATF encontra 83% das jurisdições aprovaram leis da Travel Rule
O Grupo de Ação Financeira (FATF) publicou sua sétima Atualização Direcionada sobre ativos virtuais em 16 de julho de 2026. O relatório encontrou que 83% das jurisdições pesquisadas aprovaram legislação implementando a Travel Rule, um aumento em relação a 73% em 2025. Outras 11 jurisdições relataram que a implementação está em andamento. A atualização avalia a conformidade com a Recomendação 15 do FATF, que aplica regras de combate à lavagem de dinheiro e ao financiamento do terrorismo (AML/CFT) aos provedores de serviços de ativos virtuais (VASPs). O FATF afirmou que muitas jurisdições ainda não transformaram estruturas legais em supervisão e aplicação efetivas.
Criminosos movimentam bilhões através de lacunas em estruturas nacionais
O FATF alertou que grupos de crime organizado exploram a implementação desigual para movimentar bilhões em receitas ilícitas. O relatório citou um conglomerado de serviços financeiros baseado no Camboja que lavou pelo menos USD 4 bilhões entre 2021 e 2025. Essa única infraestrutura serviu tanto a esquemas de fraude do crime organizado quanto a roubos cibernéticos ligados à República Popular Democrática da Coreia (RPDC). Em junho de 2025, a Guarda Civil Espanhola desmantelou uma rede de fraude em criptomoedas que lavou cerca de EUR 460 milhões de mais de 5.000 vítimas em todo o mundo.
Stablecoins agora carregam a maior parte da atividade ilícita identificada na blockchain
O relatório descobriu que a maior parte da atividade ilícita identificada na blockchain agora envolve stablecoins. O uso indevido por atores da RPDC e financiadores terroristas aumentou desde a atualização de 2025. O FATF sinalizou um risco emergente: algumas redes criminosas começaram a desenvolver stablecoins proprietárias projetadas para resistir a congelamentos e apreensões de ativos. O órgão de vigilância também apontou para plataformas de finanças descentralizadas (DeFi) e VASPs offshore como lacunas regulatórias crescentes que muitas jurisdições lutam para avaliar.
USDC mantido perto de um dólar com uma grande capitalização de mercado
As stablecoins permanecem entre os maiores ativos virtuais em tamanho. O USDC foi negociado a USD 1,00 com uma capitalização de mercado de cerca de USD 73,17 bilhões no momento da publicação (CoinPaprika, 17 de julho de 2026). Seu volume de negociação em 24 horas alcançou aproximadamente USD 12,4 bilhões (CoinPaprika, 17 de julho de 2026). A escala desses tokens atrelados ao dólar explica por que o FATF colocou a supervisão de stablecoins no centro de suas ações prioritárias para governos e o setor privado.
Presidência do Reino Unido promete ação mais rápida sobre ativos virtuais
O relatório chegou no início da Presidência do FATF do Reino Unido, que se comprometeu a combater fraudes e acelerar o trabalho sobre ativos virtuais. Jurisdições com atividade VASP materialmente importante representam cerca de 97% do mercado global de ativos virtuais. O presidente do FATF, Giles Thomson, instou governos e o setor privado a fechar lacunas regulatórias e fortalecer a cooperação transfronteiriça.
"A implementação efetiva dos Padrões do FATF não pode mais ser adiada. Governos e o setor privado devem trabalhar juntos para fortalecer medidas preventivas e fechar lacunas regulatórias, aumentar a cooperação transfronteiriça e negar aos criminosos a oportunidade de explorar pontos fracos no sistema global.", 16 de julho de 2026. — Giles Thomson, Presidente, FATF
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