I criminali ora riciclano la maggior parte dei crimini in criptovaluta attraverso le stablecoin, rileva il FATF

Il FATF rileva che l'83% delle giurisdizioni ha approvato leggi sul Travel Rule

Il Gruppo di Azione Finanziaria (FATF) ha pubblicato il suo settimo Aggiornamento Mirato sugli asset virtuali il 16 luglio 2026. Il rapporto ha rilevato che l'83% delle giurisdizioni esaminate ha approvato legislazioni che attuano il Travel Rule, rispetto al 73% nel 2025. Ulteriori 11 giurisdizioni hanno riportato che l'attuazione è in corso. L'aggiornamento valuta la conformità alla Raccomandazione 15 del FATF, che applica le regole contro il riciclaggio di denaro e il finanziamento del terrorismo (AML/CFT) ai fornitori di servizi di asset virtuali (VASPs). Il FATF ha dichiarato che molte giurisdizioni non hanno ancora trasformato i quadri giuridici in una supervisione e un'applicazione efficaci.

I criminali muovono miliardi attraverso le lacune nei quadri nazionali

Il FATF ha avvertito che i gruppi di crimine organizzato sfruttano l'attuazione disomogenea per muovere miliardi di proventi illeciti. Il rapporto ha citato un conglomerato di servizi finanziari con sede in Cambogia che ha riciclato almeno 4 miliardi di USD tra il 2021 e il 2025. Quella singola infrastruttura ha servito sia schemi di frode del crimine organizzato che furti informatici collegati alla Repubblica Popolare Democratica di Corea (DPRK). Nel giugno 2025, la Guardia Civile spagnola ha smantellato una rete di frode in criptovaluta che ha riciclato circa 460 milioni di EUR da oltre 5.000 vittime in tutto il mondo.

Le stablecoin ora rappresentano la maggior parte delle attività illecite on-chain identificate

Il rapporto ha rilevato che la maggior parte delle attività illecite on-chain identificate ora coinvolge stablecoin. L'abuso da parte di attori DPRK e finanziatori terroristici è aumentato rispetto all'aggiornamento del 2025. Il FATF ha segnalato un rischio emergente: alcune reti criminali hanno iniziato a sviluppare stablecoin proprietarie progettate per resistere al congelamento e alla confisca dei beni. L'agenzia di vigilanza ha anche indicato le piattaforme di finanza decentralizzata (DeFi) e i VASP offshore come lacune normative in crescita che molte giurisdizioni faticano a valutare.

USDC si mantiene vicino a un dollaro con una grande capitalizzazione di mercato

Le stablecoin rimangono tra i più grandi asset virtuali per dimensione. L'USDC è stato scambiato a 1,00 USD con una capitalizzazione di mercato di circa 73,17 miliardi di USD al momento della pubblicazione (CoinPaprika, 17 luglio 2026). Il suo volume di scambi nelle 24 ore ha raggiunto circa 12,4 miliardi di USD (CoinPaprika, 17 luglio 2026). La scala di questi token ancorati al dollaro spiega perché il FATF ha posto la supervisione delle stablecoin al centro delle sue azioni prioritarie per i governi e il settore privato.

La presidenza del Regno Unito promette azioni più rapide sugli asset virtuali

Il rapporto è arrivato all'inizio della Presidenza del FATF da parte del Regno Unito, che si è impegnato a combattere la frode e ad accelerare il lavoro sugli asset virtuali. Le giurisdizioni con attività VASP materialmente importanti rappresentano circa il 97% del mercato globale degli asset virtuali. Il presidente del FATF, Giles Thomson, ha esortato i governi e il settore privato a chiudere le lacune normative e rafforzare la cooperazione transfrontaliera.

"L'attuazione efficace degli standard FATF non può più essere ritardata. I governi e il settore privato devono lavorare insieme per rafforzare le misure preventive e chiudere le lacune normative, rafforzare la cooperazione transfrontaliera e negare ai criminali l'opportunità di sfruttare i punti deboli del sistema globale.", 16 luglio 2026. — Giles Thomson, Presidente, FATF

Fonte primaria: Fonte ↗