Il Brasile congelerà i trasferimenti di criptovalute superiori a $10.000 per 24 ore dal 2027

La banca centrale del Brasile ordina un congelamento di 24 ore sui grandi trasferimenti di criptovalute

La Banca Centrale del Brasile ha pubblicato la Risoluzione 584 il 7 agosto, ampliando le regole di prevenzione delle frodi del paese per coprire i fornitori di beni virtuali. La misura costringe le aziende di criptovalute ad attendere 24 ore prima di eseguire determinati trasferimenti. Mira a fondi che i truffatori cercano di spostare rapidamente oltre la portata delle vittime e degli investigatori. La banca sta portando le aziende di criptovalute sotto supervisione, che già si applica a banche e aziende di pagamento. La risoluzione modifica la Risoluzione 142, il quadro che ha stabilito per la prima volta i controlli antifrode per i servizi di pagamento.

La regola copre i trasferimenti superiori a $10.000 verso portafogli privati

Il congelamento di 24 ore si applica ai trasferimenti superiori all'equivalente di $10.000. Questa soglia conta sia una singola transazione che il totale giornaliero combinato di un cliente. La regola copre i trasferimenti verso portafogli di custodia autonoma, che gli utenti controllano direttamente, e verso aziende di criptovalute con sede all'estero. Si applica a criptovalute tradizionali e a stablecoin garantite da fiat che le persone utilizzano per pagamenti transfrontalieri.

I fornitori devono valutare il rischio prima di rilasciare trasferimenti segnalati

I fornitori devono esaminare ogni trasferimento trattenuto prima di rilasciarlo. Devono considerare il profilo di rischio del cliente, il tipo di transazione, la controparte e la giurisdizione del destinatario. Le aziende possono rilasciare un trasferimento in anticipo una volta completata quella revisione. Devono anche informare il cliente del motivo per cui si applica il congelamento e per quanto tempo durerà. Le transazioni più piccole possono subire un congelamento quando i sistemi di un'azienda le segnalano per una revisione più approfondita. I fornitori devono mantenere registrazioni di ogni trasferimento trattenuto e della revisione che lo accompagna.

La misura entrerà in vigore il 1 gennaio 2027

La Banca Centrale può inasprire ulteriormente le regole per le aziende che non si conformano. Può ordinare congelamenti superiori a 24 ore, abbassare la soglia di $10.000 e limitare i rilasci anticipati. Il nuovo requisito entrerà in vigore il 1 gennaio 2027. Il Brasile ha introdotto regole di autorizzazione e conformità per i fornitori di beni virtuali nel febbraio 2026, e la Risoluzione 584 aggiunge il congelamento dei trasferimenti a quel quadro.

Il Bitcoin è scambiato vicino a $64.700 mentre il Brasile inasprisce le regole sulle criptovalute

Il Bitcoin è stato scambiato a $64.656,80 al momento della pubblicazione, in calo dello 0,7% nelle ultime 24 ore (CoinPaprika, 10 agosto 2026). Il suo valore di mercato si attestava intorno a $1,30 trilioni. Il token è sceso di circa il 49% rispetto al suo massimo storico di $126.173, raggiunto nell'ottobre 2025 (CoinPaprika, 10 agosto 2026). La nuova regola non limita quanto criptovaluta i residenti possono detenere o inviare. Aggiunge un periodo di attesa sui grandi trasferimenti in uscita affinché le aziende possano controllarli prima.

Il Brasile è tra i principali mercati di criptovalute del mondo

Il Brasile è uno dei più grandi mercati di criptovalute al mondo. Secondo Chainalysis, il paese si è classificato quinto nell'indice globale di adozione dell'azienda nel 2025. Chainalysis ha stimato che il Brasile ha ricevuto circa $318,8 miliardi in criptovalute tra luglio 2024 e giugno 2025, circa un terzo dell'attività dell'America Latina. La Banca Centrale ha dichiarato che i nuovi controlli rafforzano anche la supervisione anti-riciclaggio degli scambi e dei flussi transfrontalieri.