Los criminales ahora blanquean la mayor parte del crimen cripto a través de stablecoins, encuentra el GAFI
El Grupo de Acción Financiera Internacional publicó su séptima actualización sobre activos virtuales el 16 de julio de 2026. Encontró que el 83% de las jurisdicciones encuestadas aprobaron leyes de la Regla de Viaje, sin embargo, los criminales aún mueven miles de millones a través de lagunas regulatorias.
El GAFI encuentra que el 83% de las jurisdicciones aprobaron leyes de la Regla de Viaje
El Grupo de Acción Financiera Internacional (GAFI) publicó su séptima Actualización Dirigida sobre activos virtuales el 16 de julio de 2026. El informe encontró que el 83% de las jurisdicciones encuestadas han aprobado legislación que implementa la Regla de Viaje, un aumento respecto al 73% en 2025. Otras 11 jurisdicciones informaron que la implementación está en curso. La actualización evalúa el cumplimiento de la Recomendación 15 del GAFI, que aplica reglas de prevención de lavado de dinero y financiamiento del terrorismo (AML/CFT) a los proveedores de servicios de activos virtuales (VASPs). El GAFI dijo que muchas jurisdicciones aún no han convertido los marcos legales en una supervisión y aplicación efectivas.
Los criminales mueven miles de millones a través de lagunas en los marcos nacionales
El GAFI advirtió que los grupos de crimen organizado explotan la implementación desigual para mover miles de millones en ganancias ilícitas. El informe citó un conglomerado de servicios financieros con sede en Camboya que blanqueó al menos 4 mil millones de USD entre 2021 y 2025. Esa única infraestructura sirvió tanto a esquemas de fraude del crimen organizado como al robo cibernético vinculado a la República Popular Democrática de Corea (RPDC). En junio de 2025, la Guardia Civil española desmanteló una red de fraude de criptomonedas que blanqueó alrededor de 460 millones de EUR de más de 5,000 víctimas en todo el mundo.
Las stablecoins ahora representan la mayor parte de la actividad ilícita identificada en cadena
El informe encontró que la mayor parte de la actividad ilícita identificada en cadena ahora involucra stablecoins. El uso indebido por parte de actores de la RPDC y financiadores terroristas ha aumentado desde la actualización de 2025. El GAFI destacó un riesgo emergente: algunas redes criminales han comenzado a desarrollar stablecoins propias diseñadas para resistir congelamientos y confiscaciones de activos. El organismo de control también señaló que las plataformas de finanzas descentralizadas (DeFi) y los VASPs offshore son lagunas regulatorias crecientes que muchas jurisdicciones luchan por evaluar.
USDC se mantiene cerca de un dólar con una gran capitalización de mercado
Las stablecoins siguen siendo uno de los activos virtuales más grandes por tamaño. USDC se cotizaba a 1.00 USD con una capitalización de mercado de aproximadamente 73.17 mil millones de USD en el momento de la publicación (CoinPaprika, 17 de julio de 2026). Su volumen de negociación en 24 horas alcanzó aproximadamente 12.4 mil millones de USD (CoinPaprika, 17 de julio de 2026). La magnitud de estos tokens vinculados al dólar explica por qué el GAFI colocó la supervisión de stablecoins en el centro de sus acciones prioritarias para los gobiernos y el sector privado.
La presidencia del Reino Unido promete una acción más rápida sobre activos virtuales
El informe llegó al inicio de la presidencia del GAFI por parte del Reino Unido, que se ha comprometido a abordar el fraude y acelerar el trabajo sobre activos virtuales. Las jurisdicciones con actividad VASP materialmente importante representan aproximadamente el 97% del mercado global de activos virtuales. El presidente del GAFI, Giles Thomson, instó a los gobiernos y al sector privado a cerrar las lagunas regulatorias y fortalecer la cooperación transfronteriza.
"La implementación efectiva de los estándares del GAFI ya no puede ser retrasada. Los gobiernos y el sector privado deben trabajar juntos para fortalecer las medidas preventivas y cerrar las lagunas regulatorias, reforzar la cooperación transfronteriza y negar a los criminales la oportunidad de explotar los eslabones débiles en el sistema global.", 16 de julio de 2026. — Giles Thomson, Presidente, GAFI
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