المجرمون الآن يغسلون معظم جرائم العملات المشفرة من خلال العملات المستقرة، كما وجدت مجموعة العمل المالي

مجموعة العمل المالي تجد أن 83% من الولايات القضائية قد أصدرت قوانين قاعدة السفر

نشرت مجموعة العمل المالي (FATF) تحديثها السابع المستهدف حول الأصول الافتراضية في 16 يوليو 2026. ووجد التقرير أن 83% من الولايات القضائية التي تم استطلاعها قد أصدرت تشريعات تنفذ قاعدة السفر، ارتفاعًا من 73% في 2025. وأفادت 11 ولاية قضائية أخرى بأن التنفيذ جارٍ. يقيم التحديث الامتثال لتوصية مجموعة العمل المالي رقم 15، التي تطبق قواعد مكافحة غسل الأموال وتمويل الإرهاب (AML/CFT) على مقدمي خدمات الأصول الافتراضية (VASPs). وقالت مجموعة العمل المالي إن العديد من الولايات القضائية لم تحول بعد الأطر القانونية إلى إشراف فعال وتنفيذ.

المجرمون ينقلون مليارات الدولارات عبر الثغرات في الأطر الوطنية

حذرت مجموعة العمل المالي من أن جماعات الجريمة المنظمة تستغل التنفيذ غير المتساوي لنقل مليارات الدولارات من العائدات غير المشروعة. وأشار التقرير إلى مجموعة خدمات مالية مقرها كمبوديا قامت بغسل ما لا يقل عن 4 مليارات دولار أمريكي بين عامي 2021 و2025. كانت تلك البنية التحتية الوحيدة تخدم كل من مخططات الاحتيال للجريمة المنظمة والسرقة الإلكترونية المرتبطة بجمهورية كوريا الديمقراطية الشعبية (DPRK). في يونيو 2025، قامت الحرس المدني الإسباني بتفكيك شبكة احتيال عملات مشفرة قامت بغسل حوالي 460 مليون يورو من أكثر من 5000 ضحية حول العالم.

العملات المستقرة الآن تحمل معظم الأنشطة غير القانونية المحددة على السلسلة

وجد التقرير أن معظم الأنشطة غير القانونية المحددة على السلسلة الآن تشمل العملات المستقرة. وقد زاد سوء الاستخدام من قبل الجهات الفاعلة في DPRK وممولي الإرهاب منذ تحديث 2025. وقد أشارت مجموعة العمل المالي إلى خطر ناشئ: بدأت بعض الشبكات الإجرامية في تطوير عملات مستقرة مملوكة مصممة لمقاومة التجميد ومصادرة الأصول. كما أشارت الهيئة الرقابية إلى منصات التمويل اللامركزي (DeFi) ومقدمي خدمات الأصول الافتراضية في الخارج كفجوات تنظيمية متزايدة تكافح العديد من الولايات القضائية لتقييمها.

USDC يحتفظ بالقرب من دولار واحد مع قيمة سوقية كبيرة

تظل العملات المستقرة من بين أكبر الأصول الافتراضية من حيث الحجم. تم تداول USDC بسعر 1.00 دولار أمريكي مع قيمة سوقية تبلغ حوالي 73.17 مليار دولار أمريكي في وقت النشر (CoinPaprika، 17 يوليو 2026). وقد بلغ حجم التداول على مدار 24 ساعة حوالي 12.4 مليار دولار أمريكي (CoinPaprika، 17 يوليو 2026). يفسر حجم هذه الرموز المرتبطة بالدولار سبب وضع مجموعة العمل المالي إشراف العملات المستقرة في مركز أولوياتها للحكومات والقطاع الخاص.

رئاسة المملكة المتحدة تعهدت باتخاذ إجراءات أسرع بشأن الأصول الافتراضية

وصل التقرير في بداية رئاسة المملكة المتحدة لمجموعة العمل المالي، التي التزمت بمكافحة الاحتيال وتسريع العمل بشأن الأصول الافتراضية. تشكل الولايات القضائية التي لديها نشاط VASP مهم ماديًا حوالي 97% من سوق الأصول الافتراضية العالمية. حث رئيس مجموعة العمل المالي، جايلز تومسون، الحكومات والقطاع الخاص على سد الفجوات التنظيمية وتعزيز التعاون عبر الحدود.

"لا يمكن تأجيل التنفيذ الفعال لمعايير مجموعة العمل المالي بعد الآن. يجب على الحكومات والقطاع الخاص العمل معًا لتعزيز التدابير الوقائية وسد الفجوات التنظيمية، وتعزيز التعاون عبر الحدود وحرمان المجرمين من الفرصة لاستغلال الروابط الضعيفة في النظام العالمي."، 16 يوليو 2026. — جايلز تومسون، رئيس مجموعة العمل المالي

المصدر الرئيسي: المصدر ↗